KMU finanzieren mit Crowdinvesting als alternative Finanzierungsform

Ein grundlegendes Ziel jedes Unternehmens ist das Bereithalten einer ausreichenden Liquidität. Neben Startups profitieren auch kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) von der alternativen Finanzierungsform Crowdinvesting. Bei KMU wird auf ein bereits etabliertes Geschäftsmodell zurückgegriffen. Das ist besonders für InvestorInnen ein entscheidendes Argument. Denn in der Regel sind KMU seit Jahren am Markt und weniger risikobehaftet.

Seit der Finanzkrise werden Banken immer strikter bei der Kreditvergabe und verlangen höhere Eigenkapitalanteile. Daher gewinnt die digitale Finanzierung von KMU über die Crowd für mittelständische Unternehmen an Attraktivität. Mit unserer Crowdinvesting Plattform CONDA schaffen wir eine nachhaltige Finanzierungsmöglichkeit für kleine und mittelständische Unternehmen.

Vorteile von Crowdinvesting für die KMU-Finanzierung

Viele UnternehmerInnen nutzen die weitreichenden Vorteile der Crowdinvesting-Kampagne für das weitere Wachstum. Crowdinvesting ist aber nicht nur ein Instrument zur Finanzierung von KMU. So ist die attraktive Finanzierungsform über CONDA Deutschland auch immer eine Marketingkampagne. KundInnen und PartnerInnen des KMU werden zu InvestorInnen mit einer starken Bindung an das finanzierte Unternehmen. Durch eine Crowdinvesting-Kampagne erhalten KMU nämlich nicht nur das benötigte Kapital. Die Finanzierung von KMU über CONDA Crowdinvesting Deutschland erhöht die Sichtbarkeit in der Öffentlichkeit, stärkt die Markenbekanntheit, erschließt neue Zielgruppen und baut das Kundennetzwerk weiter aus.

KMU-Finanzierung: Das CONDA Beteiligungsmodell

Verzinsung

Verzinsung:
ab 4,0% p.a.

Bonus-Verzinsung

Bonus-Verzinsung:
abhängig vom EBIT

Laufzeit

Laufzeit:
ab 3 Jahren

CrowdinvestorInnen stellen Ihrem KMU über ein qualifiziertes Nachrangdarlehen Kapital zur Verfügung. Im Rahmen ihrer Einlage sind sie damit am unternehmerischen Risiko beteiligt.

Ihr Unternehmen verpflichtet sich im Gegenzug zur Auszahlung eines Basis- sowie eines Bonus-Zinssatzes, wenn sich Ihr Unternehmen besonders gut entwickelt.

Je nach Unternehmen orientiert sich die Basis- und Bonusverzinsung, sowie Zinszahlungs- und Tilgungszeitpunkte an unterschiedlichen Unternehmenskennzahlen und stellen Ihr individuelles Angebot an die CrowdinvestorInnen dar. Bei KMU misst sich die Bonus-Verzinsung am Gewinn (EBITDA) des Unternehmens und wird jährlich gemeinsam mit der Basisverzinsung ausgezahlt. Nähere Konditionen zur Auszahlung des Basis-Zinssatz und der Bonus-Komponente finden Sie im Muster unseres Nachrangdarlehen-Vertrags.

Die Laufzeit des Nachrangdarlehen für KMU beträgt zwischen 3 und 10 Jahren.

Die CrowdinvestorInnen werden nicht GesellschafterInnen am Unternehmen und haben keine Mitsprache- oder Entscheidungsrechte. Sie sind im Insolvenzfall als GläubigerInnen nachgereiht, jedoch besteht für sie keine Nachschusspflicht. Die Rechte ihrer Beteiligung (z.B. Informationsrecht und Zins-Zahlungen) erhalten sie aus dem Nachrangdarlehen-Vertrag.

Sie möchten Ihr KMU mit Crowdinvesting finanzieren?

Crowdinvesting Quick-Check

Können alle Fragen mit „ja“ beantwortet werden, ist Ihr KMU für eine Finanzierung mit CONDA Crowdinvesting Deutschland geeignet.

  • Sie möchten Dein KMU finanzieren und gleichzeitig eine nachhaltige Marketingkampagne durchführen?
  • Ihr Geschäftsmodell ist – auch für InvestorInnen – wirtschaftlich attraktiv?
  • Ihr Unternehmen ist eine Kapitalgesellschaft (GmbH oder AG) und ein KMU (lt. EU-Definition)?
  • Ist Ihr Finanzierungsbedarf größer als EUR 100.000?
  • Haben Sie ein motiviertes Team und genügend Ressourcen, um die Crowdinvesting-Kampagne umzusetzen?
  • Ist Ihr Unternehmenssitz in Deutschland, Österreich oder der Schweiz und liegt die Gründung min. 3 Jahre zurück?
  • War das EBIT in zwei der letzten drei Jahre positiv?
  • Ist die Gesellschaft operativ tätig und kein 100%-iges Tochterunternehmen einer übergeordneten Gesellschaft?
  • Ihr KMU ist in keiner der folgenden Branchen tätig: Pornographie, Prostitution, Glücksspiel, Esoterik, Rüstungs- und Waffenindustrie.

Es gibt noch offene Fragen zur Finanzierung von KMU mit Crowdinvesting?

In unseren FAQs finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen. Sollten Ihre Fragen nicht dabei sein, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail an team@conda.de. Wir freuen uns über Ihre Nachricht!